Conseil stratégique

Une famille entrepreneure identifie l’opportunité d’acquérir un château classé, à la fois lieu de vie, actif patrimonial et outil de représentation pour ses activités.

Le calendrier est contraint : la transaction doit être signée avant la cession d’une participation importante, qui fournira pourtant l’essentiel des liquidités.

Hipparchus intervient pour structurer un montage de bridge loan adossé au patrimoine financier existant et aux flux futurs : analyse de la valorisation du château, étude de la soutenabilité de l’endettement, modélisation des scénarios de sortie (refinancement bancaire, cession d’actifs, réallocation de portefeuilles).

Nous cadrons avec la famille les covenants acceptables, la hiérarchie des garanties et le niveau de risque que chacun est prêt à assumer.

Au-delà du simple “oui/non” au financement, notre rôle consiste à articuler cette opération avec le reste du patrimoine : impact sur la trésorerie, cohérence avec la stratégie d’allocation globale, gouvernance intrafamiliale autour de cet actif emblématique.

Le résultat : un financement sécurisé, lisible pour tous les membres de la famille, et intégré dans une feuille de route patrimoniale de long terme.

Un client souhaite consacrer une partie significative de sa fortune au soutien de l’architecture et de la transmission des savoir-faire.

Son intention est claire, mais la mise en œuvre l’est beaucoup moins : quel véhicule utiliser, comment organiser la gouvernance, quelles règles dans le temps pour garantir la fidélité au projet initial ?

Hipparchus intervient comme interface entre le client, ses conseils (avocats, notaires, fiscalistes) et les futurs partenaires de la fondation.

Nous aidons à formuler le “mandat” de la fondation : champs d’intervention, critères de sélection des projets, cadre géographique, niveau d’engagement annuel, articulation avec le reste du patrimoine.

Sur le plan financier, nous structurons une enveloppe dédiée, avec une politique d’investissement alignée sur la durée de vie de la fondation et sur le niveau de risque acceptable.

Sur le plan institutionnel, nous contribuons à définir une gouvernance claire : conseil de fondation, règles de vote, rôle de la famille, place des experts indépendants.

Dans ce type de mission, notre rôle dépasse la pure technique financière : il s’agit de donner une forme durable à une conviction intime, de la rendre compréhensible pour des tiers, et de porter cette vision dans le temps auprès de l’écosystème du client.